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Seguridad y confidencialidad en el tratamiento de su información fiscal
Para estudiar un anticipo hay que ver los libros, las facturas y las cuentas de una empresa. Es información sensible y merece un compromiso explícito sobre qué se hace con ella y, sobre todo, qué no se hace nunca.
Qué se hace con su documentación
- Se estudia por el equipo que tramita su expediente y por nadie más. El acceso está restringido a las personas que intervienen en él.
- Se conserva mientras dura la relación y durante los plazos que exigen la normativa tributaria y la de prevención del blanqueo de capitales.
- Se destruye o se devuelve cuando el estudio no termina en operación, según usted prefiera, y se lo confirmamos por escrito.
- Se transmite cifrada y se almacena en sistemas con control de acceso, registro de actividad y copia de seguridad.
Qué no se hace nunca
Su información fiscal y contable no se comparte con entidades financieras, aseguradoras, ficheros de solvencia ni brókeres de datos. Ni para el estudio, ni después.
No se emplea para elaborar perfiles, ni para ofrecer productos de terceros, ni para prospección de su sector o de sus clientes y proveedores.
Ver los libros de una empresa es ver su margen, sus proveedores y sus precios. Esa información no se utiliza para nada distinto del expediente para el que se entregó.
El marco jurídico
| Obligación | De dónde viene |
|---|---|
| Secreto profesional | Estatuto General de la Abogacía Española y normativa deontológica |
| Protección de datos | Reglamento (UE) 2016/679 y Ley Orgánica 3/2018 |
| Deber de sigilo tributario | Obligaciones de reserva sobre datos de trascendencia tributaria |
| Prevención del blanqueo | Ley 10/2010: obliga a identificar y conservar, y limita el uso a esa finalidad |
| Compromiso contractual | Acuerdo de confidencialidad recíproco firmado antes del estudio |
El compromiso de confidencialidad se firma antes de que usted envíe nada. No después, ni «si la operación sale adelante». Es el primer documento del expediente.
Sobre el tratamiento de datos personales
El responsable del tratamiento es LRB Legal, S.L. (NIF B75875765), titular de la marca TaxCash. Los datos se tratan para estudiar la solicitud, ejecutar la operación en su caso y cumplir las obligaciones legales asociadas. La base jurídica es la ejecución de medidas precontractuales y contractuales, el cumplimiento de obligaciones legales y, en lo que proceda, el consentimiento.
Puede ejercer los derechos de acceso, rectificación, supresión, oposición, limitación y portabilidad escribiendo a administracion@LRB.es, y presentar una reclamación ante la Agencia Española de Protección de Datos. La información completa está en la política de privacidad.
Qué puede hacer usted
- Pedir el acuerdo de confidencialidad antes de enviar el primer documento. Se lo remitimos firmado.
- Enviar solo lo necesario en la primera fase. Para la valoración inicial bastan tres documentos.
- Anonimizar datos no relevantes si lo prefiere, siempre que no afecten al análisis del expediente.
- Solicitar la eliminación de la documentación en cuanto el estudio termine sin operación.
- Preguntar quién ha accedido a su expediente. Se lo diremos.
Seguridad y confidencialidad
¿Van a consultar mi CIRBE o ficheros de morosidad?
El análisis del anticipo se centra en la devolución, no en la calificación crediticia de la empresa, de modo que ese tipo de consultas no forma parte del estudio ordinario. Si en algún expediente concreto fuera necesaria alguna verificación adicional, se le pediría autorización expresa y se le explicaría para qué. Nunca se hace de forma automática ni por defecto.
¿Se enterará mi banco o mi asesoría de que he pedido un anticipo?
No, salvo que usted quiera. La operación no se comunica a terceros. En muchos expedientes la asesoría participa porque el propio cliente lo prefiere —es más práctico para la documentación—, pero eso es una decisión suya, no un requisito.
¿Qué pasa con la documentación si el estudio no acaba en operación?
Se destruye o se le devuelve, como usted prefiera, salvo aquella que la normativa de prevención del blanqueo obligue a conservar durante el plazo legalmente establecido, que se guarda bloqueada y sin uso para ninguna otra finalidad. Se lo confirmamos por escrito.
¿Usan servicios en la nube fuera de la Unión Europea?
Los sistemas de tratamiento y almacenamiento se seleccionan con criterios de cumplimiento del Reglamento General de Protección de Datos. Si en algún caso interviniera un encargado con tratamiento fuera del Espacio Económico Europeo, estaría amparado por las garantías que la norma exige y figuraría identificado en la política de privacidad.
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Aviso. Este contenido es informativo y refleja la normativa, el criterio administrativo y la jurisprudencia vigentes en la fecha de su última revisión. Los plazos, los tipos de interés de demora y los criterios de la Agencia Tributaria sobre las devoluciones cambian con frecuencia, y cada expediente depende de sus propios hechos y de la documentación que lo respalde, por lo que conviene verificar siempre la norma aplicable a su periodo. No sustituye al asesoramiento profesional sobre un caso concreto. Para una respuesta sobre su devolución, escríbanos a Contacto@TaxCash.es.
¿Tiene una devolución esperando en Hacienda?
Da igual si acaba de presentarla, si ya han pasado los seis meses o si le ha llegado un requerimiento. Estudiamos el expediente, le decimos si podemos anticiparle el importe y, si hay comprobación, la defendemos hasta el final. La primera valoración no cuesta nada.
La valoración y la defensa las lleva LRB Tax & Legal
El anticipo es la parte financiera. El criterio lo pone un despacho: LRB Tax & Legal, abogados y asesores fiscales, es quien estudia si la devolución se sostiene y quien da la cara ante la Agencia Tributaria si hay comprobación.
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